铅笔道8月19日讯，据36氪消息，“小帮规划”近日完成2亿元B轮融资，领投方为腾讯，包括红杉资本中国基金、蓝驰创投、美国再保险集团（RGA）在内的老股东全部跟投。本轮融资将主要用于进一步强化技术平台，强化课程研发，持续提升用户体验。

此前，小帮规划曾于 2018 年 11 月获红杉资本中国基金、美国再保险集团（RGA）联合投资的数百万美元 A 轮投资，以及蓝驰创投领投的天使轮融资。

小帮规划的模式是“保险和财商教育课程→ 一对一咨询 → 保险产品购买”。客户定位在收入在 10 万-100 万元之间的新中产家庭，以顾问咨询服务费、课程付费和推广费用作为收入来源。小帮规划的财商教育以及咨询服务已经涵盖了保险和公募基金两大领域。目前，公司已服务超 10 万人次，覆盖全国 32 个省市自治区。

小帮规划的核心能力在于实现服务完全数字化和流程化作业，即让金融产品的获客、运营和转化都在线上完成，并且做到各个环节专业分工，提高运营效率，保证服务质量。小帮的定位是坚持做中立的买方咨询顾问。为了确保咨询顾问的服务质量和效率，小帮规划的技术后台为顾问团队配备了 AI 助手，相当于一个智能知识库，协助顾问定制方案，筛选产品，解答用户问题。

小帮规划目前拥有约 400 人的团队，顾问团队约 200 人，技术研发约 70 人。创始人兼 CEO 徐彬毕业于哈佛大学统计系，此前曾在世界知名投资银行、对冲基金工作，并有金融领域连续创业经历； CTO 王栋为雪球财经的原创始 CTO。